A Referência Definitiva para Esquemas de Criptomoedas: Os Tipos de Fraudes, Como Funcionam e O Que Precisa de Saber Para Se Proteger

"Com a evolução da criptomoeda surgem novas formas de fraude. É seu trabalho manter-se atualizado e expandir a sua base de conhecimento e métodos de proteção. Confie em dados baseados em evidências em vez de motivações emocionais, pois essa é a única forma de proteção em que pode confiar."

O que é um esquema de criptomoedas?

Um esquema de criptomoedas é um plano enganoso que serve para roubar valor monetário ou informações pessoais privadas de indivíduos ou empresas. Os esquemas de criptomoedas utilizam as características mais apelativas das criptomoedas: descentralização, anonimato e velocidade de transação. Os burlões prometem às vítimas algo que parece bom demais para ser verdade, como lucros fáceis, 'tokens gratuitos' ou acesso exclusivo a um projeto. A chave é o burlão utilizar representações falsas para adquirir fundos ou dados da vítima incauta.

Os burlões no espaço criptográfico aproveitam o anonimato das transações blockchain e a capacidade de prometer retornos rápidos de investimento para cometer fraudes contra indivíduos e empresas incautas.

História e Prevalência de Criptomoedas e Esquemas na Indústria

Desde o surgimento do Bitcoin em 2009, o espaço das criptomoedas cresceu significativamente; e à medida que a indústria cresceu, também aumentou o número de esquemas, incluindo esquemas Ponzi e ataques mais complexos que consistem em hacks e campanhas de engenharia social.

Organizações como a Chainalysis relatam perdas de mais de 7,7 mil milhões de dólares em fraudes relacionadas com criptomoedas só em 2022, devido em grande parte à disponibilidade não regulamentada, mas global, deste tipo particular de moeda.

Indicadores Chave de Criptomoedas Fraudulentas

Os indicadores comuns de fraude em vários tipos de esquemas são:

• Taxas de retorno irrealistas.

• Falta de informação publicamente disponível sobre a equipa de gestão e os documentos de registo associados a este negócio.

• Chamadas de alta pressão ou "urgentes" para que tome uma decisão de investimento rápida.

Além disso, um projeto com auditorias financeiras não verificáveis e cuja equipa de gestão não possui qualquer forma de perfil público são outros sinais de alerta que indicam que um determinado projeto é provavelmente fraudulento.

Tipos de Esquemas de Criptomoedas

• Esquemas Ponzi e programas de investimento de alto rendimento (HYIPs): Pagam aos seus primeiros investidores utilizando o capital de novos investidores. Tipicamente, à medida que a receita gerada diminui, o esquema colapsa.

• Esquemas de ICO: ICOs falsas são projetadas para angariar financiamento promovendo pré-vendas de tokens quando não há prova de conceito viável para o produto ou plano de negócios.

• Phishing: Os burlões tentam enganar indivíduos para que forneçam as suas chaves ou credenciais de login através de websites falsificados, envio de e-mails de phishing ou utilização de contas falsas em redes sociais. O phishing é uma das maiores categorias de roubo, representando aproximadamente 35% de todos os hacks.

• Esquemas de Câmbio: Os burlões fornecem dados de mercado falsos, roubam fundos colocando negociações falsas ou interfaces de staking, bloqueiam/impedem o acesso a contas ou manipulam preços.

• Esquemas de pump-and-dump: Os burlões colaboram para inflacionar artificialmente o preço de tokens de baixa liquidez, vendem no pico do preço e deixam os outros com perdas.

• Rug pulls: Os criadores do projeto e/ou fornecedores de liquidez retiram toda a liquidez do pool descentralizado, fazendo com que o preço do token caia.

• Esquemas de ofertas: Prometem tokens "gratuitos", mas exigem um pagamento nominal antecipado para verificação.

• Esquemas de romance: Usam manipulação emocional ao longo do tempo para fazer com que a vítima lhes envie dinheiro ou informações sensíveis.

• Chantagem e extorsão: A vítima é ameaçada com a divulgação de informações pessoais ou perda da sua carteira, a menos que pague um resgate.

• Honeypots: Contratos inteligentes maliciosos que permitem que os indivíduos comprem um token, mas não lhes permitem vendê-lo, bloqueando assim permanentemente os ativos.

• Notícias Falsas: Os burlões criam um preço volátil para um token para lucrar com a volatilidade, disseminando notícias falsas sobre um token.

Como Determinar a Legitimidade do Projeto

Projetos Reputados

• Ambiente operacional transparente.

• Membros da equipa verificados antes do desenvolvimento e listados publicamente.

• Auditorias de segurança profissionais realizadas.

• Comunidade de utilizadores forte e envolvimento regular.

• Roteiros realistas e casos de uso viáveis.

Projetos Fraudulentos

• Os criadores são anónimos ou fictícios.

• A documentação foi copiada e colada (plagiada).

• Tokenomics suspeitos.

• Bloqueios de tokens ocultos que causam quedas severas de preços quando libertados.

Proteger-se Contra Roubo

As principais formas como os ladrões roubam ativos são através de phishing, malware, troca de SIM ou exploração de vulnerabilidades de API. Uma vez que um ladrão tenha acesso a chaves privadas ou frases de semente, os fundos são rapidamente transferidos para contas não monitorizadas.

Como Proteger o Seu Investimento

• Carteira de Hardware: Armazenar saldos razoáveis numa carteira de hardware irá poupar 70% ou mais dos seus ativos de serem roubados.

• Utilize Autenticação Multifator (MFA): Ative a MFA para cada uma das suas contas.

• Pratique Boa Higiene: Não partilhe chaves privadas ou frases de semente, e mantenha o seu hardware e software atualizados.

• Verifique Antes de Investir: Verifique sempre qualquer câmbio ou projeto antes de investir fundos.

Como Denunciar Fraude

Pare toda a comunicação com o burlão e denuncie-o à equipa de suporte da plataforma e às autoridades competentes (agências reguladoras). Notifique a comunidade para que outros não se tornem vítimas. Guarde todos os registos de comunicações e documentos; estes são essenciais para investigações.

Perguntas Frequentes

Como posso saber se estou a ser enganado?

Se vir anúncios de investimentos com retornos rápidos, sem risco, uma equipa anónima ou táticas de alta pressão, pode estar a lidar com um esquema.

Todos os novos projetos são de alto risco?

Não. A maioria dos novos projetos são de baixo risco, mas é necessária a devida diligência para garantir que não é alvo de burlões.

Se fui enganado, posso reaver o meu dinheiro?

A maioria das transações de criptomoedas não são reversíveis. A denúncia rápida aumenta as chances, mas muito poucos casos são recuperados com sucesso.

O phishing é muito comum?

Sim, é o método mais comum para comprometer carteiras e contas.

Conclusão

A fraude relacionada com criptomoedas está a tornar-se mais sofisticada. A educação contínua e a segurança proativa são a sua melhor defesa. Utilize carteiras verificadas, câmbios regulados e análise de dados para avaliar o risco. Com ASCN.AI, recebe alertas de risco em tempo real para tomar decisões informadas e sem emoção.

Estatísticas de Fraude

O valor total em dólares da fraude de criptomoedas aumentou aproximadamente 60% nos últimos 3 anos.

Esquema vs. Projetos Legítimos

Estudo de Caso: Suporte ASCN.AI

A plataforma da ASCN.AI agregou análises on-chain e sentimento do utilizador após o rug pull da Falcon Finance (FF). Ao alertar milhares de indivíduos simultaneamente durante o evento de perda, a ASCN.AI permitiu que os utilizadores tomassem medidas atempadas para mitigar as perdas.

"A construção inteligente do seu portfólio, além de utilizar a automação impulsionada por IA dentro do seu portfólio, irá ajudá-lo a sobreviver num mundo de volatilidade em todas as classes de ativos."